Vốn chủ sở hữu (Equity) là một thuật ngữ kinh tế quan trọng, tuy nhiên, vốn chủ sở hữu có những định nghĩa khác nhau tùy thuộc vào bối cảnh và từng lĩnh vực cụ thể.
Nếu trong giao dịch chứng khoán, vốn chủ sở hữu là giá trị của tất cả chứng khoán trong tài khoản của nhà đầu tư, sau khi trừ đi tất cả các khoản nợ của công ty môi giới; hoặc trong một doanh nghiệp, vốn chủ sở hữu là toàn bộ vốn thuộc về các cổ đông, bao gồm vốn cổ phần, lợi nhuận chưa phân phối và các nguồn khác; hoặc trong bất động sản.
Vốn chủ sở hữu được định nghĩa là phần chênh lệch giữa giá trị thị trường hiện tại của tài sản sau khi chủ sở hữu bán tài sản đó và tài sản thế chấp (nếu có) cần được thanh toán …
Vì vậy, trên thị trường ngoại hối, Vốn chủ sở hữu được định nghĩa như thế nào, Và nghiên cứu vốn chủ sở hữu có ý nghĩa gì đối với các nhà đầu tư, chúng tôi sẽ làm sáng tỏ về nó trong bài viết này.
Equity là gì? Vốn chủ sở hữu trong giao dịch forex
Vốn chủ sở hữu (Equity) trong Forex là như thế nào ?
Đối với các nhà đầu tư Forex, điều này có thể không quá ngạc nhiên vì bạn sẽ thấy nó mỗi khi mở phần mềm giao dịch. Trên phần mềm MT4, Equity xuất hiện cùng với nhiều khái niệm khác trong phần giao dịch của khung terminal, nơi nhà đầu tư sẽ theo dõi tình hình tài khoản hiện tại và mở lệnh giao dịch.
Trước khi đi vào khái niệm vốn chủ sở hữu trong Forex, chúng ta sẽ hiểu một số khái niệm liên quan đến vốn chủ sở hữu:
Số dư: là số tiền trong tài khoản giao dịch hiện tại. Khi mở một tài khoản mới, số dư là số tiền lần đầu tiên được gửi vào tài khoản. Khi mở lệnh giao dịch mới, giá trị của Số dư không thay đổi, chỉ khi nhà đầu tư đóng một hoặc nhiều lệnh, Số dư sẽ cập nhật lệnh thua bằng cách tăng lãi của lệnh thắng và trừ lỗ của lệnh. Số dư cũng sẽ thay đổi nếu bạn có các giao dịch nạp tiền vào hoặc rút tiền từ tài khoản của mình.
Ví dụ: Số dư hiện tại là $ 500 và không có lệnh nào đang mở. Sau khi mở 2 lệnh, một lệnh thắng được 10 đô la và một lệnh thua 7 đô la, Số dư vẫn là 500 đô la, nhưng 500 đô la này chỉ là số dư tạm thời trong tài khoản cho đến khi bạn đóng một hoặc cả hai lệnh.
Ký quỹ, ký quỹ sử dụng: Ký quỹ là số tiền tối thiểu nhà đầu tư cần ký quỹ để mở một vị thế mới (lệnh mới). Số tiền ký quỹ đã sử dụng là tổng số tiền ký quỹ của tất cả các vị thế đang mở. Để hiểu thêm về các khái niệm này, bạn có thể tham khảo bài viết Ký quỹ là gì? Cuộc gọi ký quỹ là gì?
Lãi / lỗ chưa thực hiện hoặc Lãi / lỗ thả nổi: là lãi / lỗ của một giao dịch chưa thực hiện. Đây là số dư được cộng hoặc trừ khi đóng các vị thế mở.
- Vốn chủ sở hữu là gì? Vốn chủ sở hữu Forex là giá trị hiện tại của tài khoản giao dịch. Vốn chủ sở hữu là tổng số dư tài khoản (Số dư) và Lãi / Lỗ chưa thực hiện (Lãi / lỗ chưa thực hiện) của tất cả các vị thế đang mở.
- Vốn chủ sở hữu = Số dư + P&L chưa thực hiện ( Do lãi lỗ chưa thực hiện liên tục thay đổi, giá trị của Vốn chủ sở hữu cũng thay đổi, nên trong ngoại hối, Vốn chủ sở hữu còn được gọi là vốn tức thời )
- Vốn chủ sở hữu và số dư
Khi không có lệnh nào đang mở, tức là Lãi / Lỗ chưa thực hiện bằng 0, thì Vốn chủ sở hữu cũng chính là số dư của tài khoản.
Ngược lại, khi có một hoặc nhiều lệnh đang mở, Vốn chủ sở hữu bắt đầu thay đổi, nếu giao dịch có lãi (tổng lãi của các lệnh thắng lớn hơn tổng lỗ của các lệnh thua), thì Vốn chủ sở hữu sẽ lớn hơn Số dư, lỗ giao dịch, lỗ, Khi đó Vốn chủ sở hữu sẽ nhỏ hơn Số dư.
Ví dụ: Khi bạn lần đầu tiên gửi 500 đô la vào tài khoản giao dịch của mình: Số dư = 500 đô la.
- Nếu vốn chủ sở hữu = Số dư = $ 500 nếu không có giao dịch nào được thực hiện.
- Nếu có 2 lệnh đang mở, một lệnh có lãi 10 đô la và một lệnh lỗ 4 đô la, thì Lãi / lỗ chưa thực hiện = + 6 đô la, do đó Vốn chủ sở hữu = 506 đô la. Số dư vẫn là $ 500.
- Nếu vốn chủ sở hữu = Số dư = $ 506 khi cả hai vị thế được đóng vào thời điểm đó.
Vốn chủ sở hữu phản ánh giá trị thực tế của tài khoản giao dịch, trong khi Số dư chỉ hiển thị số dư tạm thời, vì vậy trong Forex, nghiên cứu của Vốn chủ sở hữu quan trọng hơn nhiều so với Số dư.
Xem thêm: IPO là gì? Những kiến thức nhà đầu tư cần nắm được trước khi đầu tư IPO
Ý nghĩa của việc sử dụng Equity trong Forex
Phải nói rằng, vốn chủ sở hữu đại diện cho giá trị thực của tài khoản của bạn, vì vậy nó là một chỉ số quan trọng về “sức khỏe” của tài khoản giao dịch của bạn. Giá trị Vốn chủ sở hữu cao hơn số dư Số dư sẽ cho biết giao dịch mở của nhà đầu tư thành công, ngược lại, giá trị Vốn chủ sở hữu thấp hơn Số dư và giảm dần cho thấy chiến lược giao dịch của bạn thất bại. Thị trường đang chống lại bạn và có nguy cơ tài khoản của bạn bị đốt cháy.
Một trong những khái niệm liên quan trực tiếp đến cổ phiếu và ảnh hưởng đến tài khoản giao dịch của nhà đầu tư là các cuộc gọi ký quỹ.
Khi có lệnh mở, hệ thống sẽ tính số tiền còn lại trong tài khoản cho bạn theo lãi lỗ, bạn có thể dùng để mở lệnh mới, khái niệm đó là ký quỹ tự do.
Ký quỹ miễn phí = Vốn chủ sở hữu – Ký quỹ đã sử dụng. Lý do chúng tôi sử dụng Vốn chủ sở hữu thay vì Số dư trong công thức này là Vốn chủ sở hữu là số tiền thực mà nhà đầu tư hiện đang sở hữu. Số dư chỉ là số dư tạm thời, chưa kết chuyển lãi lỗ.
Mức ký quỹ = (Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ đã sử dụng) * 100%. Khi Vốn chủ sở hữu = Ký quỹ đã sử dụng, tức là Mức ký quỹ = 100%, thì Ký quỹ miễn phí = 0. Nhà đầu tư không thể mở bất kỳ lệnh mới nào. Khi mức ký quỹ giảm xuống dưới 100% (tùy từng nhà môi giới ngoại hối sẽ quy định tỷ lệ khác nhau), một lệnh gọi ký quỹ sẽ xuất hiện, yêu cầu nhà đầu tư gửi thêm tiền vào tài khoản hoặc đóng các vị thế thua lỗ.
Nếu nhà đầu tư không làm điều này và các lệnh tiếp tục thua lỗ và mức ký quỹ tiếp tục giảm xuống mức rất thấp (thường là 30%), thì nhà môi giới Forex sẽ tự động đóng tất cả các lệnh. Mở lại tài khoản của bạn (lần này được gọi là Cắt lỗ).
Nếu Vốn chủ sở hữu không được duy trì ở mức đủ cao, sẽ có khả năng xảy ra các cuộc gọi ký quỹ và thậm chí là thanh lý, điều mà không nhà đầu tư nào muốn thấy.
Ký quỹ là gì? Giao dịch ký quỹ là gì?
Giao dịch ký quỹ, ký quỹ, tài khoản ký quỹ hay giao dịch ký quỹ là khái niệm quan trọng nhất trong giao dịch ngoại hối. Tuy nhiên, nhiều người vẫn chưa hiểu rõ hoặc hiểu sai ý nghĩa của thuật ngữ này. Ký quỹ ngoại hối là một khoản ký quỹ mà một nhà giao dịch gửi đến một sở giao dịch chứng khoán để duy trì một vị thế giao dịch. Tiền ký quỹ không phải là chi phí giao dịch, mà là một phần vốn chủ sở hữu được sử dụng làm tiền ký quỹ.
Ký quỹ có cả tác động tích cực và tiêu cực đến trải nghiệm giao dịch của nhà giao dịch. Nó có thể làm tăng lợi nhuận hoặc tăng lỗ lên nhiều lần. Các sàn giao dịch chứng khoán nhận ký quỹ của một nhà giao dịch và kết hợp nó với ký quỹ của một nhà giao dịch khác để đặt các lệnh giao dịch tới một mạng lưới liên ngân hàng toàn cầu.
Ký quỹ được tính theo tỷ lệ phần trăm của tổng số giao dịch. Hầu hết các yêu cầu ký quỹ ngoại hối là từ 2%, 1%, 0,5%, 0,25%. Dựa trên các yêu cầu ký quỹ của nhà môi giới Forex, nhà giao dịch sẽ tính toán mức đòn bẩy tối đa mà họ có thể sử dụng trên tài khoản giao dịch.
Xem tỷ lệ lợi nhuận hoặc đòn bẩy FX ảnh hưởng như thế nào đến lợi nhuận hoặc thua lỗ trong bảng bên dưới.
Giao dịch ký quỹ
Làm thế nào để nâng cao tính công bằng của ngoại hối?
Việc nâng cao tính công bằng chính xác là để duy trì sự công bằng ở mức đủ cao. Mục đích quan trọng nhất của việc làm này vẫn là tăng lợi nhuận, thứ hai là tránh các cuộc gọi ký quỹ và dừng lỗ. Làm thế nào để tránh bị margin call và buộc phải thanh lý, bạn có thể tham khảo 2 bài viết trên, ở đây chúng tôi chỉ tập trung vào việc cải thiện Vốn chủ sở hữu bằng cách quản lý lãi lỗ chưa thực hiện. Màn biểu diễn).
Các vị thế mở có thể ảnh hưởng lớn đến cổ phiếu do lãi / lỗ chưa thực hiện (chưa hoàn thành). Một nguyên tắc xảy ra trong thị trường ngoại hối là một lệnh thua không nhất thiết mất tiền mãi mãi, vì thị trường có thể đảo ngược và cứu lệnh của bạn, trong khi lệnh thắng có thể không mất tiền.
Những người giao dịch thua lỗ hoặc những nhà đầu tư mới, với tâm lý “sợ lỗ” và không muốn bị mất tiền, thường duy trì trạng thái thua lỗ trong thời gian dài, kỳ vọng thị trường đảo chiều nhưng sớm đóng vị thế, giao dịch sẽ sớm có lãi.
Trái ngược với các nhà đầu tư có lãi, họ có xu hướng mất kiên nhẫn với các lệnh thua lỗ, nhưng vẫn giữ các lệnh có lãi.
Cả hai trường phái tư tưởng có thể hợp lý hoặc không hợp lý trong một số tình huống, nhưng không phải trong tất cả các tình huống đang diễn ra trên thị trường này. Mặc dù nói chung bạn sẽ luôn tin tưởng vào chiến lược của mình khi mở một vị thế, nhưng tùy thuộc vào tình huống, bạn phải biết cách đóng hoặc duy trì một vị thế vào đúng thời điểm để tăng vốn chủ sở hữu của mình.
Vốn chủ sở hữu được cải thiện khi các nhà đầu tư biết chốt lời đúng lúc và dừng lỗ đúng chỗ, điều này chỉ có thể đạt được khi có nhiều kiến thức và kinh nghiệm về thị trường.
Vốn chủ sở hữu là một nội dung rất quan trọng, không chỉ trên thị trường ngoại hối, mà cả thị trường tài chính. Nếu có thời gian, bạn có thể nghiên cứu khái niệm này trong các lĩnh vực kinh tế khác. Điều này sẽ giúp bạn nâng cao kiến thức rất nhiều, càng hiểu biết nhiều về tài chính thì bạn càng thành công khi đầu tư vào bất kỳ thị trường nào.
