Giấy phép FCA là gì? FCA được xem là tài sản vô giá đối với một nhà môi giới uy tín. Điều này còn được thể hiện mức độ tin cậy chất lượng, an toàn của một sàn forex. Vậy giấy phép FCA là gì? FCA bảo vệ nhà đầu tư như thế nào? Cùng theo dõi bài viết dưới đây để có thêm thông tin hữu ích về FCA bạn nhé.
Giấy phép FCA là gì?
FCA là cơ quan quản lý tài chính Vương Quốc Anh, tiền thân của FCA là FSA – Cơ quan dịch vụ tài chính. Ngày 19 tháng 12 năm 2012 Đạo luật dịch vụ tài chính Anh được Hoàng gia phê duyệt. Chính thức có hiệu lực vào ngày 1 tháng 4 năm 2013. Từ khi thành lập đến nay, đạo luật này đã chính thức bãi bỏ hoàn toàn các hoạt động của FSA. Do thất bại của cơ quan này trong cuộc khủng hoảng toàn cầu năm 2008.
Giấy phép FCA là gì?
Theo đó, Đạo luật này đã tạo ra một khung pháp lý hoàn toàn mới cho các dịch vụ tài chính ở Anh. Cụ thể là các ngân hàng Anh sẽ trở thành cơ quan chịu trách nhiệm ổn định. Cũng như tài trợ và tạo ra một cấu trúc quy định mới.
Một trong những chức năng chính của FSA sẽ được chuyển giao cho 3 cơ quan khác nhau. Bao gồm: Ủy ban chính sách tài chính của Ngân Hàng Anh để giám sát an toàn vi mô và vĩ mô. Cơ quan quản lý Prudential của ngân hàng Anh ban hành các quy định an toàn tài chính.
Sau cùng là FCA- Sẽ chịu trách nhiệm chính là đảm bảo các dịch vụ. Bao gồm: Dịch vụ tài chính và thị trường tài chính hoạt động dựa trên tiêu chí mang lại lợi ích tối đa cho cả người dùng và các công ty thành viên. Cũng như khuyến khích cạnh tranh một cách lành mạnh trên thị trường.
Tính đến thời điểm hiện tại, FCA đang quản lý hơn 59.000 công ty dịch vụ tài chính. 18000 forex broker. Quan trọng hơn cả là FCA hoạt động hoàn toàn độc lập với chính phủ. Và được tài trợ bởi việc thu phí từ các công ty thuộc quyền quản lý của FCA. Song nó vẫn chịu trách nhiệm trước Kho bạc Vương quốc Anh.
Xem thêm: Giấy phép ASIC là gì? ASIC xử Lý Broker vi phạm như thế nào?
Mục tiêu hoạt động của cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh (FCA)
Sau khi tìm hiểu giấy phép FCA là gì? Chúng ta cùng nhau tìm hiểu về mục tiêu hoạt động của cơ quan quản lý tài chính Vương Quốc Anh là gì?
Mục tiêu hoạt động của FCA là mang lại cho thị trường forex sự công bằng, minh bạch. FCA sẽ tác động trực tiếp đến các cá nhân, tổ chức doanh nghiệp và nền kinh tế Anh. Hiện tại, FCA đang quản lý hơn 59000 doanh nghiệp. Bao gồm: Giám sát 49.000 công ty, cũng như đặt ra các tiêu chuẩn về tài chính cho 19.000 tổ chức.
Giấy phép FCA là gì? FCA có tác dụng với những loại hình kinh doanh nào?
Giấy phép FCA là gì? FCA có tác dụng với những loại hình kinh doanh nào?
Hiện tại, FCA cấp phép cho nhiều loại hình kinh doanh khác nhau. Trong đó có các hình thức như sau:
- Các công ty quản lý yêu cầu bồi thường.
- Công ty tín dụng tiêu dùng.
- Các ngân hàng, tổ chức tín dụng.
- Tiền điện tử, tổ chức thanh toán.
- Fintech và các công ty sáng tạo.
- Công ty bảo hiểm và môi giới bảo hiểm.
- Các quỹ tương hỗ.
- Công ty bảo hiểm nhân thọ, trợ cấp hưu trí.
- Công ty quản lý đầu tư.
Xem thêm: Giấy phép FSC là gì? Điều kiện cần và đủ để có được giấy phép
Điều kiện cần và đủ để một sàn forex được FCA cấp phép hoạt động
Thông thường, để được FCA cấp phép nhà môi giới cần phải đáp ứng được các điều kiện như sau:
Điều kiện số vốn tối thiểu để có giấy phép FCA là gì?
Tính đến thời điểm hiện tại, có ba loại giấy phép liên quan đến dịch vụ môi giới ngoại hối ở Anh. Dĩ nhiên, mỗi loại sẽ có một yêu cầu vốn tối thiểu khác nhau, cụ thể:
Điều kiện số vốn tối thiểu để có giấy phép FCA là gì?
- Giấy phép đại lý: Loại giấy phép này dành cho các broker hoạt động như một nhà tạo lập thị trường. Nó yêu cầu số vốn tối thiểu là £730.000.
- Giấy phép trung gian: Đây là giấy phép được áp dụng cho các nhà môi giới STP với yêu cầu số vốn tối thiểu là £125.000.
- Giấy phép môi giới hạn chế: Khi các sàn forex có giấy phép này sẽ không được phép giữ tiền của khách hàng. Mà chỉ dùng nó để PR, bán các sản phẩm tài chính. Tuy nhiên, để có được giấy phép này bắt buộc phải có số vốn tối thiểu là £50.000.
Thực tế cho thấy, một số sàn forex sở hữu song song cả hai loại giấy phép là: Giấy phép trung gian và giấy phép đại lý có quyền cung cấp cho khách hàng của mình. Một nền tảng để giao dịch hợp đồng ngoại hối CFD, cổ phiếu, hàng hóa…
Nhưng cũng có một số broker có giấy phép hạn chế là chỉ giới thiệu khách hàng đến một đại lý hay công ty trung gian khác. Vì thế, FCA quy định số vốn tối thiểu nhằm đảm bảo các công ty có thể đáp ứng các nghĩa vụ tài chính của họ.
Nhân sự của broker cần phải đáp ứng những điều kiện nào để được giấy phép FCA
Những yếu tố then chốt về mặt nhân sự như: Kinh nghiệm, trình độ được xem là chìa khóa của sự thành công của một nhà môi giới. Nên đây cũng chính là những điều kiện bắt buộc một broker phải có để được giấy phép FCA. Tức là, để được FCA cấp phép sàn forex phải chọn ai đang nắm giữ các vị trí quan trọng nhất của công ty. Dĩ nhiên, người này phải vượt qua các bài kiểm tra của FCA và được FCA chấp thuận cấp phép.
Sự hiện diện của nhóm điều hành được FCA quy định ra sao?
Sự hiện diện của nhóm điều hành được FCA quy định ra sao?
Giám đốc điều hành thường đại diện cho bộ não của một công ty. Giám đốc cũng cần phải tuân thủ đại diện cho sự kiểm soát và các quy định của một công ty. FCA yêu cầu cả hai giám đốc phải làm việc tại Vương Quốc Anh? mà không phải chi nhánh hay văn phòng ở một quốc gia khác. Đồng thời, họ phải vượt qua được bài kiểm tra do FCA đề ra. Đây chính là yêu cầu bắt buộc để có được sự chấp thuận của cơ quan quản lý tài chính Vương Quốc Anh.
Kế hoạch kinh doanh của một broker
Kế hoạch kinh doanh là một trong những điều kiện quan trọng nhất. Các sàn forex phải chuẩn bị cho mình một bản kế hoạch kinh doanh hoàn chỉnh, nếu họ muốn nhanh chóng có được sự chấp thuận của cơ quan FCA. Tùy vào quy mô của từng sàn giao dịch, FCA cũng áp dụng một số điều kiện khác về doanh thu, công nghệ, quy tắc tuân thủ và nhân viên kế toán.
FCA quản lý các sàn forex như thế nào?
Với mục tiêu mang lại một thị forex hiệu quả, minh bạch và công bằng. FCA giám sát hết các quy tắc ứng xử cũng như hành vi của tất cả các sàn giao dịch được mình cấp phép. Theo đó, họ sẽ quản lý các sàn forex bằng cách yêu cầu tuân thủ một số quy định giám sát như sau:
FCA quản lý các sàn forex như thế nào?
Tách biệt quỹ của khách hàng
Tức là, tất cả các tiền gửi của trader đều phải được tách ra khỏi tài khoản của công ty. Đồng thời, đảm bảo các quỹ sẽ không được sử dụng cho chi phí hoạt động hay đầu tư của nhà môi giới. Bên cạnh đó, tiền của nhà giao dịch phải được gửi vào ngân hàng uy tín.
Báo cáo và kiểm toán
Sàn forex phải thực hiện nghĩa vụ báo cáo và kiểm toán cho trader và FCA. Cụ thể:
- Đối với nhà giao dịch, sàn forex phải cung cấp báo cáo tài khoản hàng tháng bao gồm cả số dư, lịch sử giao dịch…
- Đối với FCA thì broker cần cung cấp báo cáo đầy đủ số vốn hàng ngày, báo cáo tài chính hàng tháng. Báo cáo tài chính hàng quý, hàng năm đã được kiểm toán.
Tiết lộ rủi ro
Hầu hết các sàn forex chịu sự quản lý và cấp phép của FCA đều phải thực hiện cảnh báo rủi ro đầu tư ngoại hối, dành cho tất cả khách hàng của họ.
Tỷ lệ đòn bẩy
Đòn bẩy luôn là vấn đề khá quan trọng trong đầu tư ngoại hối. Dưới sự kiểm soát của FCA các nhà giao dịch không thể cung cấp cho các trader tỷ lệ đòn bẩy quá cao, bởi điều này cũng đồng nghĩa với việc sự rủi ro cao.
Xem thêm: CySEC là gì? Giấy phép CySEC quản lý sàn forex như thế nào?
FCA bảo vệ nhà đầu tư như thế nào?
FCA bảo vệ nhà đầu tư như thế nào?
Có thể nói, đây chính là một trong những quy định nghiêm ngặt nhất của FCA. Yếu tố này sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến lợi ích của nhà giao dịch. Các sàn forex do FCA kiểm soát phải hoạt động theo nguyên tắc ‘lấy khách hàng làm trung tâm”. Tức là, sàn giao dịch không được làm bất cứ điều gì gây thiệt hại cho tài sản của khách hàng. Trong đó bao gồm cả các hành vi như: Thao túng giá trên thị trường, tham gia giao dịch thị trường chống lại khách hàng, tư vấn hay đưa ra lời khuyên gây bất lợi cho trader….
Nếu phát hiện các hành vi như trên, sẽ bị FCA xử lý một cách nghiêm ngặt. Ngoài ra, những thông tin cá nhân của khách hàng phải được bảo mật, không được công khai, không được bán hay sử dụng cho mục đích bất chính nào khác.
Bên cạnh đó, các broker được cấp phép hoạt động bởi FCA cần phải tuân thủ một số quy định khác như:
- Đội lý quản lý phải đủ điều kiện để đưa ra quyết định tốt nhất.
- Cung cấp cho FCA thông tin về đội ngũ quản lý.
- Kế hoạch kinh doanh.
- Bằng chứng bồi thường cho khách hàng…
Lời kết
Với những quy định và kiểm soát như trên, bạn đã biết được giấy phép FCA là gì? Cũng như mức độ uy tín của FCA trong thị trường tài chính. Để có được sự chấp thuận của FCA nhà môi giới cần phải trải qua rất nhiều nỗ lực và thời gian. Do đó, những sàn có giấy phép này sẽ thể hiện được sự uy tín và minh bạch trong các hoạt động giao dịch của mình. Từ đó, nhà đầu tư cũng có thể an tâm hơn khi giao dịch tại một sàn forex được FCA bảo lãnh.
