Giấy phép FSA là gì? FSA bảo vệ nhà đầu tư như thế nào?

Cũng như những giấy phép được cấp phép bởi các cơ quan quản lý tài chính uy tín khác. Giấy phép FSA là gì? – FSA là một giấy phép được nhiều sàn forex uy tín quan tâm. Họ muốn có được loại giấy phép này với mục đích là nâng cao danh tiếng nhà môi giới. Nhằm thu hút được nhiều khách hàng tham gia vào sàn hơn. Vậy giấy phép FSA là gì? Cần có những điều kiện nào thì mới được FSA cấp phép? FSA bảo vệ nhà đầu tư ra sao? Cùng theo dõi bài viết để có được câu trả lời bạn nhé.

Giấy phép FSA là gì?

FSA có tên viết đầy đủ là Financial Services Authority – Cơ quan quản lý dịch vụ tài chính lớn và uy tín tại Anh. Hiện tại, FSA hoạt động hoàn toàn độc lập với chính phủ Anh. Song đây không phải là lý do vì sao một cơ quan tài chính được phép tồn tại, FSA hoàn toàn tuân thủ luật pháp và quy định của Vương Quốc Anh.

Giấy phép FSA là gì?

Ngày 28 tháng 10 năm 1997 tên của Ủy ban chứng khoán và đầu tư đổi thành cơ quan dịch vụ tài chính. Họ bắt đầu thực hiện các quyền theo luật định, Đạo luật thị trường và dịch vụ tài chính năm 2000. Thay thế các luật trước đó và bắt đầu có hiệu lực từ ngày mùng 1 tháng 12 năm 2001.

FSA Cấp Phép cho những cơ quan nào?

FSA Cấp Phép cho những cơ quan nào?

Cơ quan dịch vụ tài chính của Vương Quốc Anh chịu trách nhiệm điều chỉnh hoạt động của:

• Các Ngân hàng. 
• Các công ty bảo hiểm.
• Tổ chức trung gian, cố vấn tài chính như: Các nhà môi giới forex, tổ chức tham gia vào hoạt động kinh doanh thế chấp. 
• Các mục tiêu luật định của FSA bao gồm: Duy trì niềm tin vào hệ thống tài chính, đảm bảo mức độ bảo vệ người tiêu dùng thích hợp và sự ổn định tài chính tổng thể. 

Xem thêm: Giấy phép IFSC là gì? Top 10 sàn Forex có giấy phép IFSC

Chức năng và nhiệm vụ của giấy phép FSA là gì?

FSA chịu trách nhiệm thực thi nhất định. Tuy nhiên, cơ quan này vẫn bị chỉ trích rằng không đủ hiệu quả trong vấn đề này. Trong khi đó, FSA được điều hành bởi một hội đồng do Kho bạc chỉ định. Hội đồng này quyết định chính sách tổng thể với các quyết định hàng ngày và quản lý nhân viên là trách nhiệm của giám đốc điều hành.

Chức năng và nhiệm vụ của giấy phép FSA là gì?

Bên cạnh đó, FSA hoạt động độc lập với chính phủ và được tài trợ hoàn toàn bởi các công ty dưới quyền mình. Bằng các hình phạt, lệ phí và các khoản thu mang tính chất bắt buộc. FSA không chịu trách nhiệm trước các bộ trưởng tài chính hay quốc hội. Hay bất cứ cơ quan quyền lực nào chính điều này đã trở thành một vấn đề tại một số thời điểm.

Do đó, FSA nâng cao trách nhiệm của mình đối với lĩnh vực tài chính và người tiêu dùng ở Vương Quốc Anh. Thông qua việc cung cấp trách nhiệm giải trình chính trị, công khai và pháp lý. Từ đó, đảm bảo tính minh bạch và ổn định trong cách thức hoạt động của tổ chức này. Cụ thể, hoạt động của FSA bắt đầu được giám sát bởi Ủy ban Ngân Khố và Nghị Viện.

Mục tiêu để quản lý giấy phép FSA là gì trong các sàn Forex

Hiện tại có bốn mục tiêu chính được thiết lập cho FSA, bởi đạo luật thị trường và dịch vụ tài chính. Bao gồm:

Mục tiêu để quản lý giấy phép FSA là gì trong các sàn Forex

• Xây dựng, cũng như đảm bảo giữ vững niềm tin của thị trường vào hệ thống tài chính Vương quốc Anh.
• Đồng thời, giúp các nhà đầu tư nâng cao nhận thức và hiểu biết về cộng đồng.
• Ngoài ra, FSA còn đảm bảo bảo vệ đầy đủ quyền lợi của người tiêu dùng.
• Thêm vào đó là giảm tỷ lệ phát sinh và tác động của tiêu cực tài chính.

Qua đó có thể thấy, FSA luôn đảm bảo sự minh bạch. Cũng như cung cấp đầy đủ các thông tin cho các nhà đầu tư, doanh nghiệp. Người tiêu dùng và những người khác về mục tiêu, kế hoạch. Hay các chính sách và quy tắc nhất định của họ.

Các sàn forex cần thực hiện những gì để được cấp giấy phép hoạt động của FSA?

Các sàn forex muốn được FSA cấp phép hoạt động. Cần phải đáp ứng được một số tiêu chuẩn do chính tổ chức này đề ra về việc xử lý tiền của khách hàng. Đồng thời, phải trải qua các cuộc kiểm tra thường xuyên, báo cáo giao dịch và các hoạt động khác.

Các sàn forex cần thực hiện những gì để được cấp giấy phép hoạt động của FSA?

Bên cạnh đó, khi trở thành một nhà môi giới được FSA giám sát. Các nhà môi giới cần phải tuân thủ đầy đủ luật pháp liên quan của Liên minh Châu Âu. Cụ thể hơn là các quy định của MiFID . Dưới đây là một số yêu cầu:

Yêu cầu số vốn tối thiểu

Các sàn forex uy tín cung cấp dịch vụ tài chính ở EU, phải đáp ứng được một số yêu cầu về an toàn vốn nhất định. Tùy từng quốc gia và loại hình giấy phép mà yêu cầu này có sự chênh lệch nhất định. Thường thường là các nhà môi giới cung cấp dịch vụ tài chính phải nắm giữ và duy trì ít nhất € 730.000. Nhằm đảm bảo được rằng công ty luôn hoạt động ổn định về mặt tài chính.

Tách biệt tài khoản với khách hàng

Tức là, bất cứ khi nào nhà đầu tư gửi tiền vào tài khoản giao dịch của họ. Số tiền đó phải được giữ trong một tài khoản khác biệt với quỹ hoạt động của công ty. Theo đó, tiền của nhà đầu tư vẫn được bảo vệ trong trường hợp xấu nhất.

Cung cấp bảo vệ số dư âm

Hiểu một cách đơn giản thì sàn forex phải đảm bảo được rằng. Số dư âm của nhà giao dịch không bao giờ bị âm. Do đó, họ không bao giờ bị mất nhiều hơn số tiền họ đã ký gửi.

Báo cáo giao dịch

Các sàn forex ở EU được phép yêu cầu báo cáo các giao dịch của khách hàng của họ một cách thường xuyên. Yêu cầu này và các biện pháp MiFID trên phạm vi rộng khác được thiết kế. Nhằm nâng cao khả năng bảo vệ nhà giao dịch cũng như thúc đẩy tính toàn vẹn và minh bạch của thị trường.

Chế độ bồi thường minh bạch

Các sàn forex ở EU được yêu cầu tham gia vào cơ chế bồi thường. Với mục đích là trả tiền bồi thường cho nhà đầu tư được bảo hiểm. Trong trường hợp sàn giao dịch không may bị vỡ nợ hay ngừng giao dịch.

FSA quản lý các sàn forex như thế nào?

Ngoài những điều kiện trên, FSA còn ban hành một số quy tắc dành cho các doanh nghiệp. Để từ đó nâng cao uy tín của mình trên thị trường tài chính quốc tế. Cụ thể:

FSA quản lý các sàn forex như thế nào?

Tính toàn vẹn: Mỗi một công ty đều phải tiến hành việc kinh doanh của mình theo tính toàn vẹn nhất. Tức là sàn forex phải cung cấp tất cả các dịch vụ mà công ty đó đã đăng ký với FSA. Đồng thời, phải đảm bảo được tính công bằng cho tất cả khách hàng của mình.

Hỗ trợ khách hàng: Một sàn forex uy tín phải có bộ phận hỗ trợ khách hàng riêng biệt. Tận tình giúp đỡ trong mọi tình huống trong suốt quá trình giao dịch tại sàn.

Quản lý và kiểm soát: Nhà môi giới phải có tổ chức hợp lý để tổ chức và kiểm soát công việc của mình một cách hiệu quả và trách nhiệm. Với hệ thống quản lý rủi ro đầy đủ.

Tài chính thận trọng: Một nhà môi giới phải duy trì đủ nguồn lực tài chính cần thiết cho mọi hoạt động của mình.

Thị trường: Một công ty phải tuân thủ đầy đủ các tiêu chuẩn thích hợp về thị trường.

Lợi ích của khách hàng: Sàn forex cần phải quan tâm tốt nhất đến lợi ích của khách hàng. Cũng như đối xử với họ công bằng trong mọi trường hợp.

Truyền thông với khách hàng: Nhà môi giới phải chịu trách nhiệm trước các thông tin của khách hàng. Đồng thời, giao có trách nhiệm thông tin cho mọi khách hàng một cách công khai, chính xác và công bằng.

Xung đột lợi ích: Sàn forex phải biết cách quản lý xung đột lợi ích một cách hiệu quả nhất. Công bằng nhất giữa các công ty và khách hàng, giữa khách hàng và khách hàng.

Khách hàng và mối quan hệ tin cậy:Một công ty phải chăm sóc một cách hợp lý nhất cho khách hàng. Và đảm bảo sự phù hợp của dịch vụ, phải có trách nhiệm tư vấn cho khách hàng về những rủi ro có thể xảy ra.

Tài sản của khách hàng: Nhà môi giới phải bố trí bảo vệ cho tài sản của khách hàng. Cũng như chịu hoàn toàn trách nhiệm cho sự mất mát.

Quan hệ với các nhà quản lý: Công ty phải có trách nhiệm báo cáo kịp thời tất cả các trường hợp lên cơ quan FSA. Cũng như chịu sự giám sát của các thanh tra nếu như có bất cứ vấn đề gì xảy ra phải hợp tác toàn vẹn trong suốt quá trình giám sát.

Xem thêm: Giấy phép FSCA là gì? Mức độ uy tín của giấy phép FSCA trên thị trường forex

Lời kết

Qua những thông tin được chia sẻ trong bài viết, chắc hẳn bạn đã biết giấy phép FSA là gì? Tính đến thời điểm hiện tại giấy phép FSA được xem là một hình thức đảm bảo, bảo vệ người tiêu dùng và khuyến khích tính minh bạch. Liêm minh của thị trường trong hệ thống tài chính của Anh.

FSA đã và đang cung cấp cho người dùng, nhà đầu tư những thông tin chính xác nhất của một sàn giao dịch. Kèm theo đó là mức độ tin cậy, tính chân thực, minh bạch của một broker trên thị trường. Do đó, nhà đầu tư hãy lựa chọn những sàn forex có giấy phép FSA để an tâm hơn khi giao dịch.