Theo xã hội văn minh hiện đại hóa phát triển đầu tư cho cuộc sống, đầu tư chứng khoán nói chung và Forex nói riêng đã trở thành một hình thức “kiếm ra tiền” của các nhà đầu tư tại Việt Nam. Hình thành phát triển của đầu tư chứng khoán những năm gần đây cũng đã phát sinh nhiều hình thức lừa đảo, cạm bẫy tài chính. Những cạm bẫy lừa đảo này không chỉ nhà đầu tư mới mà cả những nhà đầu tư lâu năm đều mắc phải. Dưới đây là những cạm bẫy lừa đảo mà nhiều trader thường mắc phải trong đầu tư.
Lừa đảo qua trung gian môi giới gọi tắc Introducing Broker (IB)
Khi các nhà đầu tư mở tài khoản và tiến hành giao dịch, các IB ( introducing broker ) sẽ nhận được một khoản tiền hoa hồng từ Broker (sàn giao dịch). Về bản chất, IB phải là một nhà giao dịch chuyên nghiệp, có kinh nghiệm, đã sử dụng các sản phẩm của sàn và nhận định được xu hướng của thị trường. Tuy nhiên, với sự bùng nổ của thị trường chứng khoán quốc tế tại Việt Nam hiện nay, còn nhiều nhà đầu tư mới vào nghề, tuổi đời non trẻ đã tự tạo tên tuổi cho mình để lừa gạt các nhà đầu tư.
Phần hoa hồng của các IB sẽ được trích từ phí Spread của các trader chính vì vậy nhiều người bất chấp đạo đức nghề nghiệp, họ chỉ quan tâm tới tần suất và khối lượng giao dịch chứ không quan tâm tới lời lỗ của người chơi dẫn tới tài khoản của khách hàng cháy hết tài khoản trong một vài ngày.
Đây là một bẫy lừa đảo thường gặp khi các nhà đầu tư mới tham gia thị trường, chính vì vậy, trong mọi trường hợp nhà đầu tư cần tỉnh táo, có lập trường riêng để được ra quyết định theo các chiến lược của mình. Tiền chính là của bạn, được hay mất đều là của bạn, do đó bạn nên tham khảo lệnh từ các nhà môi giới và phân tích trước khi đưa ra quyết định cho chính bạn.
Lừa đảo trên những sàn không uy tín
Sàn lừa đảo khác với bẫy môi giới. Đây cũng là một trong những cạm bẫy nhiều nhất tại Việt Nam và nhiều người bị mất tiền oan. Sàn giao dịch sẽ cung cấp cho bạn một hệ thống giao dịch ảo và thao túng giá, các lệnh trên thị trường, … làm cháy tài khoản của khách từ đó lấy hết số tiền trong tài khoản của khách. Một số sàn giao dịch quy mô hơn có thể ngăn khách hàng rút tiền, đánh cắp vốn của khách trực tiếp của khách hàng trong chính tài khoản của khách. Dấu hiệu nhận biết các sàn lừa đảo bao gồm:
Thông tin về sàn không đầy đủ, minh bạch
Khó liên lạc với sàn
Không có cơ quan quản lý sàn
Điều kiện tài chính kém
Hỗ trợ khách không thường xuyên
Một trong các sàn uy tín được nhiều nhà đầu tư lựa chọn tại Việt Nam đó là Swissmes Việt Nam. Mặc dù sàn chỉ mới xuất hiện tài Việt Nam cuối tháng 11/2020, nhưng sàn đã có những tên tuổi nhất định. Sàn Swissmes là sàn giao dịch no-dealing desk (không bàn giao dịch), kết nối với 30 ngân hàng lớn và 20 nhà cung cấp thanh khoản tư nhân và cam kết mọi giao dịch được khớp lệnh hoàn toàn tự động. Sàn cung cấp hệ thống giao dịch trên nền tảng MT5, tốc độ khớp lệnh nhanh nhằm nâng cao trải nghiệm của khách hàng tại sàn.

Tham khảo thêm: Swissmes sàn ngoại hối Forex Top 3 Việt Nam
Lừa đảo phần mềm ảo là bẫy siêu lợi nhuận
phần mềm ảo hay còn được gọi là EA viết tắt của ( Expert Advisor ) là một hệ thống giao dịch tự động thông qua MT4 và MT5. Các EA này thường được quảng cáo là giao dịch tự động, theo các thuật toán được thiết lập từ trước giúp nhà đầu tư tiết kiệm thời gian và công sức, tránh ngồi trước máy tính hàng giờ mỗi ngày.
Có thể vẫn có những EA mang tới lợi nhuận cho nhà đầu tư ngoài kia nhưng có một thực tế ít nhà đầu tư biết là không có cách kiếm tiền nào là dễ dàng và các EA đa phần đều là hệ thống thua lỗ sau khi trừ đi chi phí hoa hồng. Nhiều chiêu trò Marketing lửa đảo trên thị trường tuyên bố chắc nịch rằng bạn sẽ có siêu lợi với với số vốn nhỏ, chi phí từ vài đô đến vài chục đô.
Chưa kể nhiều nhà đầu tư chưa hiểu rõ về EA mà chính bạn sử dụng, nguyên tắc hoạt động của nó, dẫn tới những rủi ro khi thị trường biến động và rồi mất trắng số tiền bạn có. Chính vì vậy, bạn cần xem xét nhiều khía cạnh trước khi mua EA như: mức độ uy tín của người bán, các dịch vụ hỗ trợ đi kèm, chiến lược được sử dụng, nguyên tắc hoạt động, backtest, …
Dấu hiệu lừa đảo dễ gặp ở các EA:
Đường cong lợi nhuận dốc lên nhưng drawdown lại rất ít hoặc không có.
Quảng cáo lợi nhuận 200% hoặc hơn
Thiếu thông tin về các quy tắc vào lệnh, mã nguồn
Tỷ lệ thắng tuyệt đối.

Lừa đảo qua email
Một phương thức cũng khá phổ biến trên thị trường là lừa đảo qua email. Cùng với sự phát triển của công nghệ, người dùng ngày càng trở nên quen thuộc với email hơn kèm theo đó là những tin tặc khó kiểm soát tại email.
Hình thức lừa đảo qua email này thương là họ sẽ gửi 20000 email tới 20000 người, một nửa trong số đó là khuyến nghị mua còn lại là khuyến nghị bán. Khi có kết quả thắng thua, dần dần sẽ có một lượng người tin tưởng rằng theo những bản tin email này sẽ thắng và bỏ tiền ra nhờ những người này trade giúp mình hoặc nghe những lời khuyên từ họ. Nhưng dần dần bạn sẽ nhận ra, ai cũng có thể cho bạn lời khuyên nhưng chỉ có bạn mới chịu trách nhiệm được với tiền của mình mà thôi.
Dấu hiệu lừa đảo qua email:
Lợi nhuận vượt trội
Kết quả đầu tư được làm nhỏ, mờ, …
Bản tin không ghi rõ thương hiệu
Chiến lược không rõ ràng
Tham khảo thêm: Chủ sàn trade bo wefinex, bitono, deniex, remitex, pocinex, lấy tiền bạn khốn nạn như thế nào?
Các cạm bẫy lừa đảo này thường ít chia sẻ trong trường học hoặc sách vở và chỉ khi bạn mắc phải bạn mới có được bài học cho riêng mình, chính vì vậy, hãy luôn tìm hiểu kỹ trước khi bạn bỏ tiền vào bất kỳ hình thức đầu tư nào. Không có cách kiếm tiền nào là dễ dàng cả, mọi khoản tiền có được đều được đổi bằng công sức, kiến thức và kỹ năng của bạn.
Cảm ơn reviewbrand đã chia sẻ những kiến thức hữu ích về Forex? sẽ trãi nghiệm trên Swissmes
thông tin thật tốt thanks báo
muốn tránh xa lừa đảo trước mắt phải tìm hiểu va đầu tư kiến thức chơi sẽ hiệu quả, tìm hiểu các sàn có hoạt động thường xuyên ko .